伊達と酔狂のスペキュレーション!けーた@関東麿Ninja1000 のブログ

投資信託で長期投資をはじめます。京都サンガF.C.を応援中。チームの目標はJ1連覇!(2016年J2・5位)。革靴とスーツに興味津々

2016年投資方針最終版 俺なりの伊達と酔狂で楽しい人生を!

投資目的
超長期(会社卒業後)や中長期で不測の出費に耐えられるよう投資を続ける。

投資方針
各アセットの役割
国債社債…遺産を管理する。よほどのことが無い限り使用しない。自分の死後は誰か(どこか)に託せればと思います。総資産の30%保有する。
○投信…バランスファンドを超長期で、先進国株式を中長期で管理する。総資産の50%を保有する。
○現金…生活の源。有効に使い、貯蓄にもチャレンジ。総資産の20%を保有する。投信の比率調整は先進国株式で行う。

保有銘柄について
国債社債…個人向け国債ソフトバンク社債を購入済み。本年は償還無し。インカムは投信に回す。
○投信…バランスファンドは世界経済インデックスファンドで、現在は42%を保有しているためどこかのタイミングで金額調整する(比率は30%程度になる予定)。先進国株式はたわらノーロード先進国株式を定額積立てをニーサ枠で。いずれは20%保有を目指す。
○現金…若干の定期預金があるが、基本的にキャッシュで保有する。来年以降は余裕があれば現金扱いでSBI債の抽選にチャレンジ。

今年やるべきこと
○世界経済インデックスファンドの積立設定。たわらノーロード先進国株式の積立設定。
○世界経済インデックスファンドが22000を超えるようであれば比率を減らす。逆に暴落であれば世界経済インデックスファンドやたわらノーロード先進国株式先進国株式を買い増す。どちらにしても世界経済インデックスファンドの比率はいつかは減らし、先進国株式に回す。
○投資に回す金額を増やす

口座の役割
みずほ銀行サブ支店…みずほ証券SBI証券のハブ的な存在。急な出費に備え常に一定金額をキャッシュで備える(金融商品購入不可)
みずほ銀行メイン支店…給与振込、プレミアムクラブ用に定期預金
みずほ証券…債券を保有
SBI証券…投信を保有する長期投資用プラス年間ニーサ枠