『RV全米株式』で駆け抜ける投資生活!

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2016年投資方針第2版

むらさき投資家ファンドお金のルール

口座の役割
みずほ銀行サブ支店…みずほ証券SBI証券のハブ的な存在。急な出費に備え常に一定金額をキャッシュで備える(金融商品購入不可)
みずほ銀行メイン支店…給与振込、プレミアムクラブ用に定期預金
みずほ証券…債券を保有
SBI証券…投信を保有する長期投資用プラス年間ニーサ枠

 2016年投資方針
○現物株の新規購入はしない
○長期的投資を目標とした世界経済インデックスファンドを一年積立。目標金額の積立を終える(現金:投信の比率を設定して積立が終わる12月にリバランス)
○中期的投資を目標としたニーサ枠は外国株式(先進国株式)(世界経済インデックスファンド)を積立
○ニーサ枠を捻出するため年間120万SBI証券に入金する 

長期投資に向けて
○バランスファンドで運用したい。今後世界経済インデックスファンドより条件の良いファンドが出れば乗り換えることもある。積立完了後も積立は継続する 

ニーサ枠を確保するために
○給料から月天引+ボーナスを年二回+債券のインカムで賄う

 ポートフォリオ
○2016年終了時に債券:投信(現物株):キャッシュを1:1.5:0.5リスク資産:現金を5:5〜6:4の割合をイメージする。暴落時の追加購入は外国株式世界経済インデックスファンド(特定口座)で購入リバランス時に売却