伊達と酔狂のスペキュレーション!けーた@関東麿Ninja1000 のブログ

投資信託で長期投資をはじめます。京都サンガF.C.を応援中。チームの目標はJ1連覇!(2016年J2・5位)。革靴とスーツに興味津々

3食カレーでいかなくちゃ組めない設計図

投資は設計図を作っていざ実行したら、しばらくは運用なので設計図を考えているときが一番楽しいということで本日も「ぼくがかんがえたさいきょうのせっけいず」ネタで。3月の定期解約後を考えてみる。投資したい国を考えてインド、アメリカ、日本で。ETF3本、アクティブファンド1本で組んでみると下記のグラフになる(積立のバランスファンドは除く)。国債社債の比率が高いが9月に国債を解約して68%→48%くらいに落としてリスク予算に振り分ける予定。

ETFとアクティブファンド
○MAXIS JPX日経インデックス400上場投信
○MAXIS Jリート上場投信
SPDR S&P500 ETF
○JPM インド株アクティブ・オープン


今年3月〜9月のリスク資産(グラフ掲載外の現物株、ETF投資信託は除く)は全資産の22%の予定。これを基準にしてリスク資産が減ればリバランスということになるのですが、ETFも購入手数料かかるし、アクティブも一括でないと手数料が高すぎるということでバランスファンドを追加購入して、総資産との比率だけを合わせます。キャッシュ比率が少ないので今までに買ったETF、現物株を売却して一部原資にあてます。
インドは2〜3年の運用を考えています。モディ改革は続く限り投資したいなと。ただ手数料が高いので一括で買って手数料を若干安くしで、追加購入はなしで。ハイリスクでもどうしても投資したい国インド。期待しています。

というか、前回買ったNEXT FUNDS インド株式指数・CNX Nifty連動型上場投信がリンク債ということで、短期で売り離したい商品だった。インド投資となるとこんなのか手数料の高いアクティブファンドしかない。JPMも資金流出が続いていて懸念もあるが、リスクを上回るリターンを狙いたいです。

ダウでもS&P500でもいいですが、アメリカは長く投資したい国です。ここは国債を売却した原資で安くなったら追加で購入します。

JREITとJPXもオリンピックまでか、安倍政権までかな。インドも日本も政策が変わればどうなるかわからないので。次はインドネシアとかこれから成長して行きそうな国にある程度集中投下するか、迷ったらとにかく三菱UFJ-eMAXISバランス(8資産均等型)へ。最終的にはバランスファンド一本だと管理しやすいので。究極的な管理といえば、どこまでSBI証券を使うかということもある。郵便局での相続が面倒すぎて解約してしまったくらいだし、今はネット証券は便利だけど、遠い未来もずっとネット証券に預けて運用できるかどうか。最終的にはみずほ銀行に全額戻して管理することになりそうです。できればそのころには手数料とかそんなこと気にしなくてもいいくらいには運用がうまくいってくれるといいですが、こればかりは…

いろいろ考えても結局バランスファンド一本で運用するかもしれませんし、これにみずほと信金中金の株でインカム狙いも考えたり、京都サンガを応援するかぎり京セラは買っておきたい。考えてもどれだけ実行できるは解りませんが、あと約一ヶ月半考えて長期投資の旅に出たいと思います。



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保有銘柄一覧

【現物株】…7銘柄
◎長期保有目的銘柄
セブン&アイ・ホールディングス
◎優待目的銘柄
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◎中期保有目的銘柄
ジャパンディスプレイ
イクヨ
双日
昭和シェル石油


ETF】…5銘柄
上場インデックスファンド米国株式(S&P500)
NEXT FUNDS JPX日経インデックス400連動型上場投信 
NEXT FUNDS ダウ・ジョーンズ工業株30種平均株価連動型上場投信
NEXT FUNDS 東証REIT指数連動型上場投信 
NEXT FUNDS インド株式指数・CNX Nifty連動型上場投信
投資信託】…10銘柄
SBI証券
三菱UFJ-eMAXISバランス(8資産均等型)
三井住友TAM-世界経済インデックスファンド
SBI-SBI 日本株トリプル・ブルベアオープン(SBI 日本株トリプル・ブル)
野村インデックスファンド・外国REIT(愛称:Funds-i)

◎直販投信
さわかみファンド
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド…積立
セゾン資産形成の達人ファンド…積立
ひふみ投信…積立

みずほ銀行
オーストラリア株式ファンド 分配金再投資コース
MHAM物価連動国債ファンド 分配金再投資コース