『RV全米株式』で駆け抜ける投資生活!

VTIより高いリターンを得られる人は私より幸せです。

疾風迅雷ジェイクール!

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日経平均3~4万は武者さんが言ってこそ正義っと

そもそも、武者さんが日経平均3万、4万とかいってる分には、そっかー、そうね。って言ってれば何のことはないですが、マネックス証券の社長までもが日経平均3万とか言い出すと何となく不安になります。

こういうことは武者さんが言っているうちはなんとなく行きそうな感じがするのですが、ガチな人が言い出すとそろそろ天井かななんて。まあ、占い師としての武者さんを信頼しているので日経平均も高値更新するとこみたいですね。

逆襲のもぐらファンド…何たび?

いままで一番衝撃的だったもぐらファンド(そういえばうちもむらさき投資家ファンドって名称あったんだよね。むらさきはね、京都サンガの…まあいいや)。

久しぶりにチェックしたら-612万だって!他人の含み損益なんて一ミリも興味ないけど、この人の変遷は凄いよなあ。

2012年に-5909万だったけどホールド&他の良くわからない取引でプラ転寸前。

前にチェックしたときは…

 

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 まだ、半分くらい含み損でしたが、後少しまできました。

バイホの威力ぜひとも「もぐらファンド」チェックしてみてください(当時はカルナバイオサイエンスに投資してたんだな。JAJとの絡みの時は凄かった。個別株はもう投資しないけど良い思い出)。

そして今年期待のアクティブファンド

前回のポートフォリオから…

 

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すでに、ひふみプラスと楽天全世界株式を売却し(バイホの話どこ行った?)ジェイクールに振ったため、いつの間にか全米株式に次ぐ第2位の保有量となりました。

個別株に投資しない割にこういうのに手を出しがちです。TOPIXや日経平均に投資するのが好きではないため、ひふみ、ジェイリバに振ってみましたが、ジェイリバも、資金流入が増えてきて身動きとれなくなるぞ的なことをいう人もいたので、もう少し余裕がありそうなジェイクールに期待しています。

モーニングスターでチェックすると、コストは、ばっちり平均より高いクラスに↓が刺さっています。でも、結果さえ出してくれればフィーは払います派としては、日経平均はもちろんダウもVTIもすべてのインデックスを上回るほど暴れてほしいです。

理想のポートフォリオは米国5:ジェイリバ・クール5くらいまででもいいと思っています。新興国にも振りたいけど余裕ないな。

もうしばらくドル転やら外国ETFへの投資は先になりそうですが、投資先は色々考えています。

今年はジェイクール推しで!

疾風迅雷ジェイクールっと。

 

 

 

 

 

 

 

 

結果論としてのグローバル投資

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2018年投資生活スタート

積立NISAも今年分は全額投資して、20年後まで鍵をかけました。ずっと積み立てて3倍になって戻ってきてくれれば、会社卒業しても大丈夫じゃない?と楽観しています。

その他購入した投信は前回まとめました(銘柄ごとの比率は面倒なので掲載しません)。

 

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 どうみても、買いたい銘柄を買いました風になってしまいました。今年は新興国かな?いや日本もくるか?とか、最初からVT買っておけば良さそうですが…

とりあえず春先までは様子見です。

RV全米株式VS1557×松井証券

現在、こつこつと1557を松井証券で買い集めています。まだ、全体の1%にも達していませんが…

松井証券で預株業に乗り出し、実質信託報酬0で運用を目指してさらに配当もいただこうと目論んでいます。

将来的には総資産の三分の一を1557に割り振りたいと思っていますが、その資金を面倒ですが国債を解約して割り当てようと考えています。

面倒な道のり…

私はみずほ銀行に一定金額を置いておかなくてはいけません。しかし判定日が年一回なのでそれを通過すれば、他証券で自由に運用できます。リスクはありますが、国債を解約して、1557を買い付け、年末までに他の投信を解約して戻さないといけません。

さらに6月にSBI債2本が償還されるのでこれも1557へ投資していく予定です。今年は債権の比率が激減するはずです。

これで、3分の1を1557、積立NISAはRV全米株式に収斂できれば完成です。

さらに面倒な(r

46回 ソフトバンクグループ社債が2019年9月に償還されます。今思えば遺産で社債を買うべきではなかったかなと思いまが、当時はこれか国債くらいしか知らなかったようで。

今後社債を買う選択はないでしょう。社債が償還されたらついに米国株式デビューを考えています。

ですが、年一にみずほ証券に戻すこと、元本は減らせないという縛りを考えると、BLV、BNDといった米国債券しかなさそうです。

移したりするのは面倒ですが、これでやっと配当金生活がはじめられそうです。配当金でVYMを買う日はしばらく後になりそうです。

外国株式に回せる金額を作るのが第一目標

今年はなんとしても資金をふやしてVYMを購入する資金をつくりたいですね。

配当があっても再投資できなければ投信の方がいいですから。今年もいい年になりますように!

 

 

 

2018年1月のポートフォリオ

2018.01.06現在

 

株式

・SPDR S&P500 ETF(1557)

投資信託

・SBI-SBI小型成長株ファンド ジェイクール

・SBI-SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

・大和-iFree NYダウ・インデックス

楽天-楽天・全世界株式インデックス・ファンド

楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド

・レオス-ひふみプラス

楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド

積立NISA

楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド

債券

・68回 個人向け国債変動・10年

・46回 ソフトバンクグループ社債

・R2238 第34回SBI債

・R3133 第35回SBI債

去年はベトナムダナン旅行。今年は…

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行くぜ!沖縄、今すぐに

去年はダナンに行きましたが、今年の正月は沖縄へ。とにかく、観光よりはあったかいところ行きたいということでこれから沖縄へ向かいます。

まったくさえなかった、京都サンガのことはひとまず忘れて現実逃避します。

仕事で一度いったことはありますが、のんびりできるのははじめて。いろんなところ行って、移住先見つけるのも楽しそうだし、首里城くらいはがっつり観光しとこうかなと。

簡単に投資まとめあれこれ

すでに積立NISAの設定を終えて、RV全米株式を3日間ですべての枠を使い切りました。

2018年のパフォーマンス次第では、松井証券×1557とVYMのETFにシフトしていこうかなと考えています。

良い年になりますように。

 

現在のポートフォリオは…

投信 50.5%

株式 0.7%

現金 10.5%

債券 38.3%

来年6月にsbi債が償還されるので投信の比率6割くらいまでは上げられるかもしれません。

再来年からは本格的にETFに移行して、配当金戦略に切り替えようかと考えています。もう少し原資があればというところまできましたので、もうひと頑張り、お金に働いてもらいましょう。

 

銘柄は…

投信

・SBI-SBI小型成長株ファンド ジェイクール

・SBI-SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

・大和-iFree NYダウ・インデックス

楽天-楽天・全世界株式インデックス・ファンド

楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド

・レオス-ひふみプラス

株式

・SPDR S&P500 ETF

債券

・68回 個人向け国債変動・10年

・46回 ソフトバンクグループ社債

・第34回SBI債

・第35回SBI債

 

投信はごった煮状態になりつつあります。日本株のアクティブファンドは一年くらいを目途に利確します。ジェイクールに期待しています。

1557を気長に買い増して、休眠中だった松井証券を久しぶりに使いました。

SBI証券も外国株式の手続きを済ませ、どこかのタイミングでVYMを買う予定です。

今年もどうなることやら、楽しみな一年になりそうです。

2018年投資方針もうちょっと会議!

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さあ、どうする来年の投資方針

投資方針はシンプルに長く続けられる方法で。前回の記事で来年の投資方針を考えてみました。

 

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 しかし、なんというタイトル。その中で…

来年の投資方針まとめ
RV全米株式・iFree NYダウ…約10か月かけて目標金額まで投資する。その後は一定額の積立投資。比率は4:1くらい(リバランスはしない)。

RV全世界株式・ひふみプラス…積立NISA用に購入。必要になったら解約して、RV全米株式を積み立てる。

 こんな感じでまとめてみました。まずは現在の3資産の比率は…

こうなっています。来年の10月には投信5:債券3:現金2くらいの比率に持っていきたいです。

来年は米国経済も一息つきそうだとの見立てが多いですのでその間に積立切りたいですね。

急な出費、浪費もあるので、積立NISA用に購入した投信を崩してでもRV全米株式に変えていきます。

今のところ20年間でも投資したいと思える銘柄はRV全米株式しかありませんので、ifreeダウは積立NISAには投資しません。

積立NISAでRV全米株式を買い増していけば比率を合わせるためifreeも4分の1買うことになりますから、どちらにしても毎月の給料の管理ができないと続きません。

相場を読まないからには、積立を続けていくこと。これしかなさそうですね。

RV全米株式×ダウを信じて…

この組み合わせが私にとってのアメリカ投資の全てです。ほんとに試されるのは暴落時でしょうが、リカバリーを信じて積立続けます。

 

 

 

 

RV全米株式成長記2017.11

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11月の月次レポート

・基準価格10,317円(+141円)

・純資産総額 23.86億円(+12.55億円)

・騰落率+1.4%(±0)設定来+3.2%(-0.6%)

この三点をチェックしておけば大丈夫かな。純資産総額が増加し騰落率も安定してきたといったところでしょうか。

長く付き合えるファンドに成長してほしいです。

アメリカの何に投資したいか?

バンガード社の投資信託に投資したいと思っていましたが、そもそもVTIの存在もほとんど知りませんでしたし、同時にVOOに投資する投信出てきたら、VOOに投資してたかもしれないし、いやVTも捨てがたいしと。そんな感じで米国株式投資がはじまりました。

バンガード社も新興国株式に続き新たな投信が設定してくると思います。VOOは確実だろうなとか。VOOでたらVTIの資金流入も鈍るんだろうかとちょっと心配したりと。まあ、バフェットお墨付きのS&P500を中小株の力を借りて将来的にはまくりましょうということでVTIに決めました。

もう一つの相棒はダウです。単純にアメリカの会社を保有してる感のある全30銘柄。VTIに比べたら個別株保有してる感が若干出てきます。というかダウ好きです。

大まかにVTI4:ダウ1くらいで保有したいです。積立NISAも同じ割合で投資しないとずれていくなあと。積立NISAはRV全米株式でいいかと思っていましたが、ifreeも買おうかな。ただifreeあまり好きじゃないと。

サテライトという名の買いたがり…

積立NISA用のキャッシュで投信を買っておき、使うときがきたら利確して積立NISAに入れようと思っています。ちょうど本日SBI証券で買い付け手数料キャッシュバックをやっていたので噂のジェイリバイブを買ってみました。口数購入はあまり好きではないですが、物は試しで。結局サテライトといいつつ…

・eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

・ひふみプラス

SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ

・RV全世界株式

と増えてきましたな。総資産の中で投資信託は37%。50%目指して、まだまだ買っていきます。全部下がったら、大失敗だけどどうなりますことか。

ここで3年前の投資状況をみてみる

 

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 あの頃はi−mizuhoを買いまくっていて、今となにも変わっていない。まだみずほ証券だったものね。ちょうどネット証券に移行する時期だったかな。

みなさんも昔の投資状況をみてみると面白いですよ。昔と変わってない人はすごいですね。

銘柄がとっちらかっちゃってるけど、どんどんシンプルにして最終的にはVTI一本かVTIとダウに収斂できればと。

今のところ買いたい投信は我慢しない方針で!

 


 

 

 

 

 

 

久しぶりの、貸した金返せよ!

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第34回SBI債の利払い日でした

忘れたころにやってくる、ありがたいインカム。ちょうどボーナスも入ったのでまとめて投資信託に回します。

来週は国債のインカムもあるので忘れずに投資信託に回さないと。

今年も、ろくに貯金してこなかったツケが回り、冬のボーナスは来年のNISA全額分をSBI証券に回し、正月の沖縄旅行でボーナス終了です。

来年こそは月々の貯金とボーナスも分割してNISA資金作らないとなあ。まあ、好きな服買うのも楽しいのだけれど。

ETFの配当金生活にも憧れるなぁ

インカムからの流れで、米国株村では高配当銘柄に投資して配当金でまた銘柄を買っていく流れが主流だ。

確かに、給与所得がなくなっても配当があれば、安心クッションになれる利点は大きい。余裕があれば配当金で銘柄を買えばいいと。でも私はすぐ使っちゃいそうで…

世界経済インデックスファンドの投資を始める前に、現物株とETFからは完全撤退していますので、憧れるけど踏込はしませんが。

RV全米株式が出てきてくれたことも大きかったかもしれません。自分の軸となる投信が出てきてくれたので、私は投信オンリーでいいかなと思っています。

積立NISA貯金第二弾!

来年の積立NISAはRV全米株式一本に決めました。前回は一括でも積立でもと思っていましたが、年初から調整していくようなら、月々の積立に、ヨコヨコ、上昇していくようであれば、株価が下がりやすい6月から5回に分けて積み立てようかと考えています。

冬のボーナスはさっそく全額ひふみプラスを購入し、6月まで様子見してみようと思います。

NISA用の投信は何買ってもいいことにしました(相変わらずてきとー)。

来年の投資方針まとめ

RV全米株式・iFree NYダウ…約10か月かけて目標金額まで投資する。その後は一定額の積立投資。比率は4:1くらい(リバランスはしない)。

RV全世界株式・ひふみプラス…積立NISA用に購入。必要になったら解約して、RV全米株式を積み立てる。

もともと、投信買いたがりな性格なので、NISA用という名目で買いたい投信を買い漁る、ガス抜き的な買い方。暴落もあるので、最低限一年分はキャッシュで持っておく。

 

来年はこれを貫けるでしょうか。自信ないなあ。