シンジケート(1557)団のブログ!

シ団@1557さんのブログ。1557とPFFを拾い続ける!意外といいぞ。国内ETF!

2018年7月のポートフォリオ

7月のポートフォリオです。まだ現金+債券で67.8%で無リスク資産多めです。

PFFは一括買いで比率を高めましたが、1557は少し時間がかかります。下落時は投信の比率を一時的に高め、少しづつ1557に移行していくのもありかと。

一定のキャッシュを残しつつ、(1557+全世界株式)・PFF・たわらを等分で保有したいと考えています。

 

リスク資産の比率は…

株式

・1557  33.2%

PFF   66.8%

投信

・たわらノーロードバランス(8資産均等型)  6.3%

・eMAXISSlim国内株式T 

・eMAXISSlim先進国株式

・eMAXISSlim新興国株式    3点合計 93.7%

 

 

船に乗るのに、みずほ銀行のやろー!

情弱のため、銀行ATMが使えないのを知りませんでした…

三連休、最終日にクルージング船に乗って優雅に夕食なんて思っていて、お金下ろそうともったらどこのATMでもお金が下せない。

変だなと思ったけど明日下せばいいかと思っていたら、この3連休ATMが使えない?

そもそもATMが3日も使えないとなれば、旅先でお金下ろせない、支払期限に払えないとか、結構やばい人いるんじゃない?みずほ銀行やばいんじゃないの。

船代を現金で払うため、家に保管していた緊急時用のお金を使うことになりました。

銀行リスク

こんなことがあるなら、やはりサブの銀行口座も開いておかないとですね。

ずっとみずほ銀行をメインで使っていたけど、この銀行だけではやばすぎる。

タンス預金のファインプレー

タンス預金なんて盗難にあったらやだなと思っていましたが、今回は助かりました。

違う意味での分散で連休を乗り切ります!

シ団@1557としてリスタート!

何度投資法を変えようとも…

さて、昨年末に購入したアクティブファンドやらなんやらをほとんど売り払って、次はどんな投資しようかとフラフラしていました。

まずは、みずほ銀行・証券で保有している遺産を時間をかけてたわらノーロード バランス(8資産均等型)で積み立てることにしました(本日の純資産総額7.98 億円と不安はありますが…)。含み損はキャッシュで補填しなくてはならないため、一括投資は難しいと判断。どうせ手を付けないお金なので4年くらいかけてじっくり育てる予定です。

まーけっとめいくと1557

ちょくちょく買っていた1557ですが、一緒に売り払ってしまおうと思っていたのですが、妙に相性がいいというか今日にいたるまで、積立を続けています。

理由としてNYが上がった時は無理に積み立てず、下げたら買うと決めたら、定額積み立てより長続きしそうで、私に合った新たなオプションになりました。

長期投資といいながら、NYの相場をよくみてしまうので、それならそれにあった投資法でチャレンジしてみようと1557を拾い続けます。5月に配当金が入って、次にはもっと増やそうと思えるのも続く秘訣かもしれません。配当金は旅行やらなんやらに使ってしまいます。とにかく配当金を増やすためにどんどん買って行きたいです。

そしてまーけっとめいく(詳細はもっと詳しい人のブログで…)が導入され2倍くらいの取引量になったためか、少しずつ活気がでてきました。もっと注目されていい1557は松井証券で拾います。

手放すかもしれない投信工房×全世界株式

投信工房では先株6:新株3:国株1の全世界株式を保有しています。配当金目当てにシフトしてきたため、少しずつ1557を買うために売却することも考えています。全世界株式のコンセプトは好きですが、1557も全世界株式もとなると追加入金は厳しいので1557にシフトしてもいいかなと思いつつ、しばらくはこのまま運用してみます。

副業とはPFFPFFは副業である…

現時点で本業以外で収入を得る手段を持たないため、配当金を得ることを副業と呼ぶことにしました。1557では1億円投資したとしても120万円と、配当だけで生活は無理そうなのでPFFも購入することにしました。

デメリットもあるでしょうか、収入を得る手段が配当しかない限り、PFFを買い、配当金再投資でさらに配当を増やしていく方針です。

理想のポートフォリオとは…

8資産均等型・1557・PFFを3等分して保有したいと思っています。ポートフォリオが出来上がるのはまだまだ先ですが、8資産均等型は自動積立、1557は毎月の給料から捻出、PFFは目標まで一気に買い上がりたいです(現在112台で円安気味で追加のドル転はしばらく厳しいかも)。

今度こそ?長期投資の旅がはじまります!

 

 

 

シンジケート1557団

漂う魂とポートフォリオ

 

消去法でたわらノーロードバランスに投資しようと決めました。すると投信工房での世界経済インデックスファンドでは成長の足が遅くなりそうで、これを中止して投信工房を撤退。SBI証券でeMAXISSlimを先進国株式6・新興国株式3・国内株式1で積み立てることにしました。

残りはPFFアメリカと決めたのですが、孤高(1557)と至高(RV全米株式)のどちらにしようか迷います。

1557は自動積立できないし面倒だと思っていた割に、郵便局からの配当召集令状が届いたら、やっぱり持ってて良かったと思ったり。

買い増しも、S&P500が下がったら、そのまま反映されやすい(ドル円の影響もあるのでストレートにはいきませんが)ので下がった時に引けで買うというのをはじめたら、結構長持ちしています。

やはり、円でもらえる配当の影響は大きいですね。再投資したいなら最初からRV全米株式を選択した方が良さそうです。

ドル転しなくていいのも私にとってはプラスです。PFF買うのにも、今は円安かな?今度はPFFが割高かなとかいった感じでなかなか買い増せません。PFFに関しては覚悟決めて、一括で買い切るのも手なのですが。

RV全米株式を選択すればほとんど自動積立でポートフォリオを構築できますし、再投資で大きいリターンを期待できそうです。どちらを選択するかはライフスタイルによりけりですが、行き当たりばったりで、今使えるお金が欲しいとストレートな欲求に従って、配当を狙える1557にポートフォリオの一翼を担って貰おうと思います。

RV全米株式も積立NISAで買っています。これだって買い続ければ20年で800万まで投資できますから、後ろの備えはこれとたわらノーロードバランスでなんとかなるかなと思います。

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)が新設される今だからこそ…

1557…悪くないと思うんだけどな。流動性とか3万超えたら高いから分割してくれとか思うところはありますが。もう少し、アメリカ投資の波が1557にも来て欲しいところ。

償還だけは勘弁して欲しいところ。郵便局は近くにあるから召集令状方式でもいいからさ。

ポートフォリオまとめ

・たわらノーロードバランス(8資産均等型)…みずほ銀行で4~5年かけて積み立てる。遺産であるため基本自分の人生に関係ないものとして淡々と積み立てる。

・全世界株式…SBI証券でeMAXISSlim株式3本を積み立てる。リバランスはボーナス時。世界経済インデックスファンドの比率の変化をリバランス時に反映させる。

・1557…松井証券で一定金額まで買い増す。給料から毎月購入出来るように松井証券に入金

PFFSBI証券で一定金額まで買い増す。配当が必要になるまでは円転せず年に1度か2度再投資。環境が変われば、PFFの比率を大幅に上げ配当を増やす予定。

ブログタイトルについて…

そろそろブログのタイトル変えないとかな。『RV全米株式』で駆け抜ける投資生活!というかもう駆け抜けちゃった感が…

みずほ銀行で投信を買う人のブログ…ニッチな感じ出てるけど地味かな。

成長と配当で視界良好!シンジケート1557団のブログ…ゴロがいいから使っているシンジケート団。検索しても意味が良くわからないので、適当な感じに仕上げました。

 

故あって8資産均等型…

遺産の保管方法の変更から投資を考える

現在、ソフトバンクG社債マネックス債で遺産を管理していましたが、マネックス債が償還され現金が増えました。

それ以前に、昨年末に投資したほとんどを利確しており、現在は、リスク資産は1割程度、その半分がPFFですのでほぼほぼノーポジです(相変わらず自由な投資です)。

来年の9月にはソフトバンクG社債も償還され全て現金に戻る予定です。

みずほ銀行・証券で保管するという縛りがあるため国債しかないなと思っていました。みずほ証券の投信のラインナップはひどく、たわらシリーズもありません。この縛りをkickしてPFFに振りたい願望もありましたが、みずほプレミアムクラブを維持していく方向で行くと決めました。

そんな時、みずほ銀行で、たわらノーロード バランス(8資産均等型)とたわらノーロード 先進国株式が積立投資できることがわかりました(たわらも全部買えないのよね)。一定金額をキープしなければいけないので、含み損出したときは現金入れる必要があります。先進国株式で大暴落喰らったらきついだろうと思い、8資産均等型に毎月投資することにしました。

現在純資産6億程度という、償還リスクを抱えているので若干不安です。全弾積むまでは4~5年かけようと思っています。どちらにしても、遺産は使うことなく人生終えられればと思っていますのでこれくらいのペースで十分でしょう。

松井証券×世界経済インデックスファンドを変更する

たわらノーロード バランス(8資産均等型)に投資することを決め、さらにPFFにも投資しているため、成長重視の松井証券では株100パーでいいのではと思いました。

当初は1557を買い増そうと考えていましたが、やはり私には毎日自動積立しか戦略がないと思い知らされたので1557は適当に利確しようと思います。

世界経済インデックスファンドの株式部分はそのままで、債券部分はRV全米株式に変更しました。目標は9月末までに目標金額を積み立て、毎月の給料やボーナスもこちらメインに回したいと思います。

PFFをどれくらい買い増すか未定

ETFは私には向いていないが、インカムは狙いたいのでPFFだけは買って行きたいです。打診買いしていたころは105~6円で、37$を下回って買いやすかったのですが、いつのまにか37$中盤くらいまで戻してしまい、買い増しをためらってしまいました。

あせらず、37$下回ったら買いたいなと思います。

個人投資家は自由だー

投資方針を決めては崩しを喜々として繰り返す当ブログ。とりあえず毎日積立が私にとってほとんど全てであり、軸になる投資法だということがわかったくらいです。

ブログタイトル通りRV全米株式も毎日買うことにしました。

引き続き全力で適当に駆け抜けていきます!

 

 

最適解を探る旅…

投資とはひたすらあーだこーだと悩むこと!

0.01%でも信託報酬の安い投信が出れば、いくら安くなるかも考えず、すわ乗り換えて、そのうち前の投信は売ってしまう不合理で妙に潔癖な私。今度はドル転、外国株式ETFだ、突撃だとPFF買い付けてみたり。

でもやっぱり毎日積立がいいやとあっさり本家VT買うの諦めたり。

結局、ずっと前から世界経済インデックスファンドを積み立てていれば終わっていた投資の旅も、未だにふわふわしています。

まあ、個別株はやらないと決めて以降それだけは頑なに守っていますが、それ以外はぐだぐだです。

今日もその延長線上と見せかけて、少しずつ見えてきた最適解への道しるべ。適当にスタート!

消極的なアーリーリタイアを想定する

アーリーリタイアしたいか、したくないかと言ったらしたいですが、お金以外にもいろいろハードルがありそうです。

私は20代の頃に引きこもり(当時はニートなんて言葉もありませんでしたが)だったこともあり、今普通に生活しているのも奇跡みたいなものですが、やはりメンタルは脆いところはあります。

逆に言えば、そういった環境に対する耐性はありそうで、当時は何もしたくない、関わりたくない一心でしたが、今は死ぬまでにあれしたいこれしたいと、若干前向きです。

東南アジアや沖縄なんかに行くようになったことも関係あるかも。

残念ながら今の世の中、望まなくてもアーリーリタイアさせられてしまうこともあるでしょう。そうなったときに、前向きにアーリーリタイアできるように準備しておこうと考えるようになりました(もう再就活する気力はないかも…)。

キャピタルもインカムゲインも両方大事だった

PFFを買い付けた動機として、毎月インカムゲインを確保したいというのがあります。これがあれば、ある程度計画的に生活できるようになるため、PFFを買い付けた金額は半ば諦めて(売り出し価格の50を上回ったら考えちゃうけど)フローを生み出すために投資していきたいです。

一方でキャピタルゲインは安定しないが、PFFでは資金はほとんど増えないため資産を増やし続けなくてはならないし、インカムで足りない分は定期的に利確していけば良いのです(昔っからカンチュンドさんも言ってたもんね)。

PFFでなんとか生活できないものかと思うと苦しいので、どっちも買い付けていきます。

インカムゲイン大戦略

現在、PFFを打診買いしたところです。まずはPFFを自分の思う比率まで買い上げて、何か月に一度再投資していきます。

PFF一本でもいいと思っていましたが、定期積立ではないので無理に買い上がるよりは、HDVを候補に考えています。

高配当ということと、PFFはほぼほぼ金融株ですが、HDVは金融株の比率が低いので相性が良さそうだと。

ETFはまとまった金額で買い付けないといけないので多くてもこの2本でいきたいです。

PFFを買い上げるので精いっぱいかもしれませんが。

インカムを再投資できるのは精神的に楽で、無駄遣いしても再投資できる環境は、諦めずに長期投資できそうです。

キャピタルゲインは愛着勝利!

投信工房×世界経済インデックスファンドをひたすら積み立てる。これでいいかなと思います。もう50回ぐらい積み立てていますが、すぐに感覚がマヒします。明日どうなっても買わなくてはいけない。ただそれだけです。

積立NISAは楽天VTでもVTIでも、結局株式100%が正解でした…にも対応できるようにしておきます。

みずほプレミアムクラブ脱退も視野に入れる

みずほプレミアムクラブに入っておけば、メリットもあるのですが、一定の金額を含み損なしで固定しておかないといけないため、国債くらいしか買う手段がありません(ソフトバンク社債買っちゃったけど)。

そろそろ世界経済インデックスファンドの毎日積立に回してもいいかなと思います。

年取って、ネット証券よりも店舗の方が便利ならば再度加入してもいいのかなと柔軟に考えます。

まとめ

消極的なアーリーリタイアを軸にして、そろそろ戦略的に投資を進めていきたいですね。とりあえずシンプルに。

 

・投信工房×世界経済インデックスファンド

キャピタル狙いはこちらに集約していく。とにかく毎日積立マスト!

・PFF(HDV)

インカム狙いはまずはPFFを買い付け、その後はインカムでPFFないし、HDVに再投資。PFFは月額いくら必要か目標を決めて投資していく。

・積立NISA

20年間安定的に運用できるファンドとハードルが高いですが、今のところ楽天VTI次点VTですが、株式100%の全米、全世界が有力。

 

 

PFF投資PFF

京都サンガ勝ったぞ!!!

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そろそろ生観戦もいかないとな。投資以外の話は2行で終わり!

焦ることはないPFF投資

PFFの存在を知った時は、投資で得たキャピタルゲインPFFに振り替えて第二の年金のような形で運用できればと思っていました。

今は配当よりVTでもVTIでも世界経済インデックスファンドでもそっちに集中しておいた方が良いような気がしますが…

配当金は目標をもってできそう

VTのキャピタルゲインを2倍にしたいと思ってもできることは限られてます。PFFで換算すれば年43万円目指すならば1000万とか、おおよその目安がわかります。最初はベーシックインカムを目指したいと思いましたが、1500~1600万くらい必要だとわかりハードルの高さを感じます。

はやめにはじめて配当金再投資できるくらいになれば、あとは自動で増えていくので、そこまで持っていきたいですね。

現在は37.10$。売り出し価格の50$の74.2%です。2009年3月に15.05$(30.1%)まで下落しています。キャピタルゲインは見込めない上にリーマン級に見舞われれば、半減以上の下落に見舞われる可能性もあります。配当利回り以外はリスク高いですね。

先日はじめての打診買い。長い付き合いになりそうです。

迷う毎日積立どれにしよう?

配当金狙いはPFFに任せるとして、キャピタルゲインを狙うなら毎日積立で投資信託の方が私にあってる気がします。

投資先は全世界かアメリカがいいですね。両方投資してもいいかもしれません。といっても候補はいまのところ下記2点なのですが。

・投信工房×世界経済インデックスファンド

雑感…現在毎日積立していて愛着がある。6本のアセットの増減も把握でき育成感ばっちり。株式だけの投資に変更も可能。2つの証券口座を管理するのが面倒。

・RV全米株式

雑感…これはこれで正解だと思う。ほとんど成長しないPFFのパートナーなら世界経済インデックスファンドよりこちらか。一本にしぼるとRV全世界株式がちらつく。SBI証券だけで管理できる。ポイントがつく。積立NISAで投資している。

 

メリット・デメリットありで迷いますね。管理が面倒っていうのも結構あって、マネックス証券は債券が償還されたら解約しようと思います。

理想をいったら、世界経済インデックスファンドslimがSBI証券で投資できればいいんですけどね。